אם הייתם צריכים דוגמה נוספת מדוע חשוב לערוך הסכם ממון וצוואה בפרק ב’ בחיים אז קיבלתם ובגדול.
אחת החששות הגדולות של אנשים בפרק ב’ בחיים זה עניין הרכוש והממון שצברו והדרך הנכונה לשמור עליו כיוון שיש חשש בכניסה לזוגיות חדשה.
בימים האחרונים ניתן פסק הדין בע”מ 5252/23 פלונים נגד פלונית, שהגיע עד בית המשפט העליון שעושה סדר בחשיבות של הסכמי ממון, הסכמים לחיים משותפים ועריכת צוואות בין בני זוג בפרק ב’ ובהבדלים ביניהם.
בפרק ב’ אני תמיד מציין זאת בהרצאות שאני מעביר כל צד כבר מגיע עם “החבילה” שלו.
כל צד מסתובב עם “שק על הגב” – ילדים, נכסי נדל”ן, חשבונות בנקים, חסכונות ועוד.
והמטרה היא ברורה לשמור על ההון המשפחתי בתוך המשפחה ולדאוג לילדים.
בפסק הדין מדובר על אישה שהתאלמנה 25 יום בלבד לאחר החתונה. אסון גדול לכל הדעות.
בני הזוג חתמו על הסכם ממון בין הצדדים שמסדיר במפורש כי “מה ששלי שלי ומה ששלך שלך”, ועל אף כך נפסקו לאלמנה חצי מהרכוש של המנוח. מדוע? כי לא נערכה צוואה כדין!
המנוח דאג לעשות הסכם ממון, כדי לייצר הפרדה רכושית בין הצדדים במקרה של פרידה, אך מה קורה כאשר אחד הצדדים, כמו במקרה זה, הולך לעולמו? הסכם הממון לא תקף במקרה פטירה!
גם אם כוונתו של המנוח היה לתת את כל רכושו לילדיו ולא לחלוק כלום עם אשתו לפי הסכם הממון שחתמו, הוא תקף רק כששני הצדדים בחיים! סעיף 8 (א) לחוק הירושה קובע במפורש, כל הסכם שאדם עושה בחייו עם אדם אחר באשר לירושה שלו בטל!
לפיכך, הדרך היחידה של אדם לקבוע באשר לחלוקת הירושה שלו לאחר מותו הוא אך ורק בצוואה!
בית המשפט במקרה זה, הסביר שגם בניסיון להגיע למסקנה כי הסכם הממון מעניק קמצוץ של הבנה כי כוונת הבעל בעת פטירתו היא להעביר את רכושו לילדיו בלבד, הרי שלכוונותיו שלא הייתה שום התייחסות בהסכם למקרה של פטירת אחד מבני הזוג.
אילו הייתה התייחסות לכוונת שיתוף בעת הפטירה עוד היה ניתן להסיק מההסכם הממון כי זו כוונתו אך יודגש כי עדיין מדובר בסתירה לסעיף 8(א) לחוק הירושה אשר קובע כי הטריטוריה לכתיבת הנחיות לעניין פטירה יהיו בצוואה. לבסוף, בשל העובדה כי הבעל המנוח לא השאיר אחריו צוואה נפסק כי חצי מרכושו הולך לאלמנה הטרייה וילדיו נשארו אובדי עצות.
פסק הדין מעיר את החשיבות של עריכת צוואה והסכם ממון במקביל, בטח כשמדובר בזוגות שנמצאים בפרק ב’ לחייהם. החשיבות בעריכת צוואה בפרק ב’ היא ברורה וחשובה, לא תמיד אתם רוצים שמי שירש אתכם יהיה אותו בן/ת הזוג שלכם והילדים שלו/ה.
לכן חשוב לזכור את כלל הברזל – צוואה רלוונטית למקרה של פטירה, הסכם ממון רלוונטי למקרה של פרידה!
מאת: אבידור לפיד עו”ד (רו”ח) – חבר ועדות יפויי כוח מתמשך וועדת המיסוי במחוז מרכז בלשכת עורכי הדין
ואורון ברגיל מתמחה
